Datenschutzerklärung

Stand: 11. September 2026

Wir gehen sparsam mit Ihren Daten um. Der Vorsorge-Check funktioniert ohne Registrierung und ohne dass etwas an uns übermittelt wird. Daten erhalten wir erst, wenn Sie ein Konto erstellen, einen Termin anfragen oder Ihr Ergebnis als PDF herunterladen. Hier steht, was wir dann speichern, wofür und wie lange.

1. Verantwortliche Stelle

Für Fragen zum Datenschutz, für Auskunftsbegehren und für Löschwünsche wenden Sie sich an diese Adresse. Verantwortlich ist Michel Crisante.

2. Geltung und Rechtsgrundlage

Diese Erklärung gilt für die Website vorsorgeblick.ch, den Vorsorge-Check, das Kundenkonto und die Anfrageformulare. Wir bearbeiten Personendaten nach dem Schweizer Datenschutzgesetz (DSG). Soweit Personen im Europäischen Wirtschaftsraum betroffen sind, gilt zusätzlich die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO); Rechtsgrundlagen sind dann die Erfüllung eines Vertrags oder vorvertraglicher Massnahmen (Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO), Ihre Einwilligung (lit. a) sowie unser berechtigtes Interesse an einem sicheren Betrieb der Website (lit. f).

3. Der Vorsorge-Check ohne Konto

Die Angaben, die Sie im Vorsorge-Check machen (Jahrgang, Zivilstand, Einkommen, Pensionskasse, Säule 3a, Vermögen, gewünschtes Pensionierungsalter), bleiben in Ihrem Browser. Die Berechnung läuft dort, und die Angaben werden im sogenannten sessionStorage Ihres Browsers gehalten, damit Sie zwischen den Schritten wechseln können. Sie werden nicht an unseren Server übermittelt und nicht gespeichert. Schliessen Sie den Browser-Tab, sind sie weg.

4. Kundenkonto

Wenn Sie ein Konto erstellen, speichern wir:

• Ihre E-Mail-Adresse und Ihr Passwort, das wir nur in gehashter Form ablegen (nicht lesbar, auch nicht für uns).
• Ihre Angaben aus dem Vorsorge-Check und die daraus gerechneten Ergebnisse, jeweils mit Datum, damit Sie frühere Stände vergleichen können.
• Ergänzungen, die Sie im Konto machen, etwa Wohnkanton, Zahlen vom Vorsorgeausweis, Hypothek oder Zivilstand.

Zweck ist, Ihnen Ihr Ergebnis dauerhaft zugänglich zu machen, es zu verfeinern und, wenn Sie das wünschen, ein Beratungsgespräch darauf aufzubauen. Die Daten bleiben gespeichert, solange Ihr Konto besteht. Sie können die Löschung jederzeit per E-Mail verlangen; wir löschen das Konto mit allen gespeicherten Ergebnissen innert 30 Tagen. Ohne Anfrage löschen wir Konten, die drei Jahre nicht mehr genutzt wurden.

Zum Anmelden setzen wir ein technisch notwendiges Sitzungs-Cookie (siehe Abschnitt 8). Für das Zurücksetzen des Passworts senden wir Ihnen auf Wunsch einen Link an Ihre E-Mail-Adresse, der eine Stunde gültig ist.

5. Terminanfrage und PDF-Ergebnis

Wenn Sie ein Erstgespräch anfragen oder Ihr Ergebnis als PDF herunterladen, speichern wir Ihren Namen, Ihre E-Mail-Adresse, bei Terminen die Telefonnummer und den gewünschten Termin, und, falls Sie den Postversand wünschen, Ihre Postadresse und eine Telefonnummer für Rückfragen. Diese Angaben brauchen wir, um Ihre Anfrage zu bearbeiten, den Termin zu bestätigen und den Ausdruck zuzustellen.

Das PDF wird auf unserem Server aus Ihren Check-Angaben erzeugt und Ihnen direkt zum Herunterladen übergeben. Die Check-Angaben und das PDF werden dabei nicht gespeichert. Bei jeder Anfrage erhalten wir intern eine E-Mail mit Ihren Kontaktangaben; bei Terminen erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail.

Anfragen bewahren wir auf, solange die Bearbeitung läuft und danach für höchstens zwei Jahre, damit wir Rückfragen zuordnen können. Für Tipps per E-Mail brauchen wir Ihre ausdrückliche Einwilligung (Abschnitt 6); ohne sie verwenden wir Ihre E-Mail-Adresse nicht für Werbung.

6. Tipps per E-Mail (Newsletter)

Beim Erstellen eines Kontos und beim PDF-Download können Sie ankreuzen, dass Sie von uns per E-Mail Tipps und Hinweise zur Pensionierung erhalten möchten. Das Kästchen ist standardmässig leer; ohne Ihr Häkchen senden wir nichts. Wir speichern dazu Ihre E-Mail-Adresse, den Zeitpunkt und die Stelle Ihrer Einwilligung. Jede dieser E-Mails enthält am Ende einen Abmeldelink; ein Klick genügt, und Sie erhalten keine weiteren Zusendungen. Ihr Konto und Ihre gespeicherten Ergebnisse bleiben davon unberührt. Die Adressen werden nicht an Dritte weitergegeben und nicht für andere Zwecke verwendet.

7. Beratungsmandat

Kommt es zu einer Beratung, gelten für die dabei erhobenen Daten die Vereinbarungen des Mandats und die gesetzlichen Aufbewahrungspflichten für Finanzdienstleister (in der Regel zehn Jahre). Darüber informieren wir Sie beim Vertragsabschluss separat.

8. Cookies und lokale Speicherung

Wir setzen keine Analyse-, Tracking- oder Werbe-Cookies ein und binden keine Dienste Dritter ein, die solche setzen. Konkret verwenden wir:

Für technisch notwendige Cookies ist keine Einwilligung erforderlich. Sie können Cookies in Ihrem Browser jederzeit löschen oder blockieren; das Konto lässt sich dann nicht mehr nutzen, der Vorsorge-Check schon.

9. Zugriffsprotokolle

Beim Aufruf der Website verarbeitet unser Server automatisch die IP-Adresse, Datum und Uhrzeit, die aufgerufene Seite, den Browsertyp und die zuvor besuchte Seite. Diese Protokolle dienen dem sicheren Betrieb, der Fehleranalyse und der Abwehr von Angriffen. Sie werden nicht mit Ihrer Person verknüpft und nur so lange aufbewahrt, wie es dafür nötig ist.

10. Hosting und Dienstleister

Die Website läuft auf einem Server, den wir bei Hostinger International Ltd. mieten und selbst betreiben; die Datenbank liegt auf demselben Server. E-Mails versenden wir über einen Schweizer E-Mail-Anbieter. Schriften und Bilder werden von unserem Server ausgeliefert; es werden keine Inhalte von Google Fonts oder anderen Drittanbietern nachgeladen.

Dienstleister, die für uns Daten bearbeiten, sind vertraglich zur Vertraulichkeit und zum Datenschutz verpflichtet. Wir verkaufen keine Daten und geben sie nur weiter, wenn Sie das wünschen (zum Beispiel an Ihre Bank im Rahmen einer Beratung) oder wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

11. Datensicherheit

Die Verbindung zur Website ist verschlüsselt (TLS). Passwörter speichern wir ausschliesslich gehasht, der Zugriff auf Kundendaten ist auf berechtigte Personen beschränkt, und der Server ist durch aktuelle Sicherheitsmassnahmen geschützt. Eine absolute Sicherheit der Datenübertragung im Internet können wir trotzdem nicht garantieren.

12. Ihre Rechte

Sie haben das Recht auf:

• Auskunft darüber, welche Daten wir über Sie bearbeiten.
• Berichtigung unrichtiger Daten.
• Löschung Ihrer Daten, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.
• Herausgabe der Daten, die Sie uns gegeben haben, in einem gängigen elektronischen Format.
• Widerspruch gegen eine Datenbearbeitung und Widerruf einer Einwilligung mit Wirkung für die Zukunft.

Schreiben Sie dafür an info@crisante-capital.com. Wir antworten innert 30 Tagen. Zudem können Sie sich an den Eidgenössischen Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragten (EDÖB) wenden; Personen im EWR an die Aufsichtsbehörde ihres Wohnsitzes.

13. Änderungen

Wir passen diese Erklärung an, wenn sich die Datenverarbeitung oder die Rechtslage ändert. Es gilt die jeweils hier veröffentlichte Fassung; das Datum steht oben. Das Impressum nennt die Betreiberin.